美國Top30院校金融工程碩士項目詳解

2020年留學(xué)申請已如火如荼地開展，但依然阻止不了我們對留學(xué)申請項目的了解。今天，哈魯小編要給大家介紹的是美國頂尖院校：哥倫比亞大學(xué)、加州大學(xué)伯克利分校以及紐約大學(xué)的金融工程碩士項目?，F(xiàn)在，我們先來看看它們的排名情況：

一、哥倫比亞大學(xué)

（一）項目介紹

開設(shè)在工業(yè)工程與運(yùn)籌研究系（IEOR-Industrial Engineering and Operations Research）下

項目時長：一年到一年半

學(xué)費(fèi)：$74,844

（二）課程設(shè)置

金融工程是一個涉及金融理論，工程方法，數(shù)學(xué)工具和編程的多學(xué)科領(lǐng)域。在哥倫比亞大學(xué)，FE計劃提供全面的金融工程方法和定量方法應(yīng)用培訓(xùn)。它適用于希望在證券，銀行，金融管理和咨詢，或一般制造和服務(wù)公司等行業(yè)工作的學(xué)生。

該項目有7個分支：Asset Management、Computation & Programming、Computational Finance/Trading Systems、Derivatives、Finance & Economics、Financial Technology、Machine Learning for Financial Engineering.

除了工程學(xué)院的課程外，學(xué)生還可以選修大學(xué)內(nèi)的各個學(xué)院的課程，如商學(xué)院，文理學(xué)研究生院，法學(xué)院和國際與公共事務(wù)學(xué)院。

（三）申請要求

1、背景要求：2018年招收了120名左右full time students。青睞本科是工程，數(shù)學(xué)，計算機(jī)科學(xué)，統(tǒng)計學(xué)，經(jīng)濟(jì)學(xué)，金融學(xué)或其他定量領(lǐng)域?qū)I(yè)的申請者。此外，該項目要求申請者本科階段修讀過多元微積分，線性代數(shù)和概率統(tǒng)計，并掌握一些編程技能例如Python，R等。

2、工作經(jīng)歷：不強(qiáng)烈要求，但有一定的工作經(jīng)歷/豐富的金融領(lǐng)域的實習(xí)經(jīng)歷會加分。

3、硬件條件：TOEFL和IELTS都接受，未列最低分；GRE的Q部分達(dá)到91%+，對總分無最低要求。

（四）項目介紹

MSFE畢業(yè)生傾向于在銀行，對沖基金，資產(chǎn)管理公司以及評級和金融服務(wù)咨詢公司擔(dān)任定量角色。截止到2019年2月，已經(jīng)有90%的學(xué)生拿到了job offer。其中：

1、從事定量策略與建模與研究工作的學(xué)生占了52%（企業(yè)包括400Capital, Akuna, Bank of America Merrill Lynch, Barclays, BNP Paribas, Bridgewater, Citi, Deutsche Bank, Goldman Sachs, Guzman Energy, JP Morgan Chase, Mill Hill Capital, Morgan Stanley, PIMCO, PwC, quantPORT, Wells Fargo）；

2、從事風(fēng)險管理和投資組合管理的學(xué)生占了24%（企業(yè)包括American Express，Balyasny Asset Management，BlackRock，Deutsche Bank，Franklin Templeton，Goldman Sachs，JP Morgan，Putnam Investments，RBC Capital Markets，Societe Generale，UBS）；

3、從事貿(mào)易類工作的學(xué)生占了18%（企業(yè)包括Barclays, Deutsche Bank, IMC Financial Market, Mercuria Energy Trading, Nomura, Optiver, RBC Capital Markets, Tanius Tech）；

4、其他從事咨詢，企業(yè)融資和金融技術(shù)的學(xué)生占了6%（企業(yè)包括Goldman Sachs, Moody’s, Morgan Stanley）。

他們的薪酬情況從$72,000到 $150,000不等，平均薪酬是$107,852。此外，針對缺乏相關(guān)的數(shù)理相關(guān)的先修課的申請者，哥大還貼心提供了Columbia Video Network，其中包括了Applied Mathematics, Industrial Engineering and Operations Research, Computer Science, Data Science等等領(lǐng)域的學(xué)科學(xué)習(xí)。（如果還想了解其他彌補(bǔ)相關(guān)先修課的方法，也可以猛戳小編進(jìn)行深入了解喲~）

（五）2018Fall校友反饋

1、就業(yè)幫助

FE 方面有很多的 seminar，在seminar結(jié)束后需要學(xué)生提交Learning Journal。該項目要求學(xué)生在開學(xué)前先完成summer assignment，是關(guān)于a Career Pre-Work，并且在項目第一個學(xué)期完成Professional Development Curriculum，主要是想提高學(xué)生未來就業(yè)能力。

2、選校課豐富

該項目學(xué)生可選校多個學(xué)院的課程，包括Graduate School of Business, Graduate School of Arts and Sciences, School of Law以及 School of International and Public Affairs.

二、加州大學(xué)伯克利分校

（一）項目介紹

開設(shè)在哈斯商學(xué)院（Haas School of Business）下（由于開設(shè)在商學(xué)院下，伯克利的培養(yǎng)模式更偏重于實際的運(yùn)用，對理論的要求相對偏低，屬于職業(yè)導(dǎo)向型教學(xué)模式。）

項目時長：一年完成，含12個周強(qiáng)制實習(xí)

學(xué)費(fèi)：$72,920

（二）課程設(shè)置

在一年的學(xué)習(xí)時間里，需要完成28 個units（單元）的學(xué)習(xí)，一個unit需要15個課時來完成，除了固定的課程，這其中也包含了“Morgan Stanley Applied Finance Project”（大摩冠名的商業(yè)實踐項目）這么一個項目以及實習(xí)，實習(xí)時間10到12周，是必須要參加的。

（三）申請要求

1、背景要求：2018年有565個申請者，實際錄取人數(shù)為79人，錄取率是13%，競爭激烈，因此對申請人的要求也很高。

（1）Computer programming電腦編程（C，C++），熟悉日常的計算機(jī)計算和管理工具；

（2）High-level math and statistics高數(shù)和統(tǒng)計學(xué)，強(qiáng)大的定量背景包括多元微積分、線性代數(shù)、微分方程、數(shù)值分析和高等統(tǒng)計和概率；

（3）Finance studies金融知識2門相關(guān)課程或同等工作經(jīng)驗。如企業(yè)金融和財務(wù)分析、貨幣與資本市場、投資學(xué)、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)；

（4）Language skills 語言能力優(yōu)秀的英語寫作、演講和表達(dá)能力；

（5）Statistical and econometric applications (Sas, Gauss, RATS, S-Plus, or Garch) 統(tǒng)計學(xué)和計量經(jīng)濟(jì)學(xué)能力（比如統(tǒng)計分析系統(tǒng)，時間序列回歸分析，廣義自回歸條件異方差等）；

（6）Mathematical tools (MatLab, Mathematica, or MathCad) 數(shù)學(xué)相關(guān)工具的使用能力（比如MatLab, Mathematica等）。如果本科階段沒學(xué)過這些課程，將會被要求在入讀碩士課程之前補(bǔ)修相關(guān)的基礎(chǔ)課程。

2、工作經(jīng)歷：2018入學(xué)的學(xué)生平均年齡是26歲，可見UC Berkeley還是比較青睞有工作經(jīng)驗/豐富實習(xí)經(jīng)歷的學(xué)生的。

3、硬件條件：TOEFL90+/IELTS7.0+；GRE的Q部分平均分是93.2%+，GRE的V部分平均分是77.7%+。

（四）就業(yè)情況

該項目的畢業(yè)生有100%的就業(yè)率，如果在金融領(lǐng)域發(fā)展，畢業(yè)生可以找到高盛，穆迪，德意志銀行等等工作崗位。如果再在科技領(lǐng)域，MFE畢業(yè)生通常從事Google，Facebook和Opendoor的數(shù)據(jù)科學(xué)工作。其他MFE校友繼續(xù)在SumUp和Aralian Capital這樣的創(chuàng)新企業(yè)中找工作。

（五）2018Fall校友反饋

1、名聲方面

HAAS商學(xué)院在不管是美國、亞洲、還是歐洲都享有名氣，尤其是在工程和科技領(lǐng)域。學(xué)生能夠充分感受商學(xué)院Entrepreneurship的氛圍，并體驗美國西部和硅谷的氛圍。

2、系主任Linda在connection方面到了一種極致

找工作時會聯(lián)系公司的hiring manager一個一個把學(xué)生往里推薦。

3、校友資源

同學(xué)要么是有2-3年工作經(jīng)驗（一半以上），或者是PHD（大概班上有10來個）， 當(dāng)然也有非常牛的本科直升的學(xué)生(10來個）。在這樣的環(huán)境中，能夠通過和有一定工作經(jīng)驗的同學(xué)或PHD互相交流，去產(chǎn)生更多思想碰撞哦。

4、地理位置

BERKELEY在西部屬于top tier學(xué)校，如果不做金融了，那么轉(zhuǎn)去tech firm比如說Uber, Amazon, Google之類做個data scientist也是個不錯的選擇。

三、紐約大學(xué)

（一）項目介紹

開設(shè)在Tandon工學(xué)院（Tandon School of Engineering）下

項目時長：一年

學(xué)費(fèi)：$70,000.00

（二）課程設(shè)置

該項目是一門集金融、數(shù)學(xué)和計算機(jī)的交叉學(xué)科，是專門培養(yǎng)高級金融人才的專項教育。該項目有四個分支可以選擇：Corporate Finance and Financial Markets、Computational Finance、Technology and Algorithmic Finance、Risk Finance。

（三）申請要求

1、背景要求：每年僅招收大概120名偏好數(shù)學(xué)和計算機(jī)背景較強(qiáng)的學(xué)生。該項目需要修一定的前提課程，且四大分支所要修前提課程略有不同：

（1）風(fēng)險金融分支要修基礎(chǔ)概率論、應(yīng)用統(tǒng)計1（數(shù)據(jù)分析）；

（2）計算機(jī)金融分支要修經(jīng)濟(jì)學(xué)、微積分、概率和統(tǒng)計學(xué)、電子表格知識、計算機(jī)編程語言；

（3）技術(shù)和精算金融分支要修一些計算機(jī)語言和編程，例如：夏季提供的VB精算思路，C++，VBA等編程語言；

（4）金融市場和公司金融分支要修微積分、概率與統(tǒng)計、計算機(jī)編程語言、線性代數(shù)（有用但是不強(qiáng)制要求）。

2、工作經(jīng)歷：不強(qiáng)烈要求，但有一定的工作經(jīng)歷/豐富的金融領(lǐng)域的實習(xí)經(jīng)歷會加分。

3、硬件條件：TOEFL90+/IELTS7.0+；GRE無最低分?jǐn)?shù)要求，GRE的Q部分平均分是169.3/170。

（四）就業(yè)情況

除了紐約大學(xué)Wasserman職業(yè)中心提供的資源外，學(xué)生還可以獲得FRE Department’s Career Placement Director提供的in house career services。畢業(yè)生平均薪酬是$91,000。畢業(yè)時就業(yè)率達(dá)到75％，畢業(yè)后90天內(nèi)就業(yè)率達(dá)到87％（就業(yè)地點：美國境內(nèi)達(dá)到了66％，美國境外達(dá)到34％）

（五）2017Fall校友反饋

1、就業(yè)方面

從2016年Peter Carr來當(dāng)系主任開始，這個項目就準(zhǔn)備起飛。Peter Carr是NYU克朗數(shù)學(xué)院金數(shù)前系主任，前大摩modeling組的頭，前Bloomberg Quant Research的頭兒。Peter Carr挖來了Sara Tomeo，做項目的career replacement director就業(yè)處負(fù)責(zé)人。去年金融工程第一名項目（今年第二名）巴魯克商學(xué)院的行業(yè)關(guān)系負(fù)責(zé)人，摩根斯坦利校園招生負(fù)責(zé)人。

2、學(xué)校課程

雖然網(wǎng)上有MFE的課程安排，但實際上項目里的課程安排非常靈活，除了core以外，學(xué)生選課的范圍非常廣泛，基本每個學(xué)期都會開新課，緊跟行業(yè)發(fā)展趨勢。同時，學(xué)生也可以去NYU的克朗數(shù)學(xué)院拿課，而克朗金融數(shù)學(xué)專業(yè)的含金量自然不言而喻，每年40人基本畢業(yè)之前都能拿到Offer。

3、保姆式找工作服務(wù)

該項目對每一個學(xué)生的就業(yè)都十分關(guān)心，經(jīng)常組織小型的講座、座談會、Mock interview等等。項目里每年都有學(xué)生拿到Morgan Stanley、JP Morgan Chase、高盛、巴克萊銀行、德意志銀行、RBC、Wells Fargo、American Express、EY、PwC...全職或?qū)嵙?xí)的offer。

四、哈魯小結(jié)

縱觀這幾年哈魯內(nèi)部以及外部的錄取案例以及這幾年Quant Net Top10的金融工程碩士項目，我們可以發(fā)現(xiàn)除了比拼申請者三維分?jǐn)?shù)，MFE這個熱門專業(yè)的申請比拼的更多的就是申請者的數(shù)理功底，而不是金融領(lǐng)域的專業(yè)知識。很多名校的招生，喜歡的往往都是學(xué)數(shù)學(xué)、統(tǒng)計、物理等專業(yè)出身的申請人，如果申請者本科是金融學(xué)，反而會被認(rèn)為數(shù)理背景不夠強(qiáng)哦。此外，小編也了解到，QuantNet Top10的金碩工程碩士項目，大多比較偏好有豐富實習(xí)/工作經(jīng)歷的申請者。實習(xí)單位的聲譽(yù)、工作是否相關(guān)以及時長、對于申請中是否能夠脫穎而出，特別是名校的申請的確有著一定的影響。這也不難理解，因為有一些工作經(jīng)驗的申請者更加有自信，知道自己是否對這個行業(yè)有熱情，而且實習(xí)與工作經(jīng)歷可以和大家分享，對于職業(yè)導(dǎo)向性的金融工程課程來說，提前具有職業(yè)經(jīng)歷和素養(yǎng)無疑會增加將來成功的砝碼哦。

看完上述的數(shù)據(jù)，同學(xué)們是不是還想了解其他熱門院校金融工程碩士項目的分析？歡迎大家以“姓名+學(xué)校、專業(yè)、年級+聯(lián)系方式”形式留言！剛好你需要~剛好我們懂，那就來聊（撩）聊（撩）唄~